Dans le contexte des nombreuses vagues de phishing et d’arnaques du type "arnaque du petit-fils" dont de nombreuses personnes résidant au Luxembourg ont été victimes depuis décembre 2022, des enquêtes préliminaires ont été diligentées par la Police et le Parquet de Luxembourg, enquêtes qui ont impliqué une coopération étroite avec la Cellule de Renseignement Financier.
Résultat, entre le 13 et le 23 novembre 2023, 10 money mules présumés (mules financières ou passeurs d’argent en français), qui ont mis à disposition leur compte bancaire ou leur carte bancaire, ont été arrêtés.
Bon nombre de ces auteurs présumés, soupçonnés de blanchiment du produit d’infractions, soit des fonds générés par les arnaques précitées, ont été placés en détention préventive. L’instruction se poursuit, explique la police grand-ducale qui rappelle que le principe de la présomption d'innocence doit être appliquée.
Le but de cette fraude est de faire croire à la victime qu’elle parle à un membre de la famille en détresse qui a besoin d’aide, et notamment d’argent. Normalement, cette fraude est effectuée par téléphone. Lors d’une éventuelle remise d’argent ultérieure, le prétendu membre de famille ne se présente pas personnellement mais envoie une autre personne.
Une escroquerie similaire existe également par SMS. Dans ce cas, un inconnu se fait passer pour un membre de la famille (généralement l'enfant de la personne à laquelle il s'adresse) de la victime potentielle et l'informe que le téléphone portable de son prétendu proche a été volé et que celui-ci a donc un nouveau numéro de téléphone.
La victime est également invitée à appeler le nouveau numéro ou à répondre au message. Ensuite, on fait croire à la victime que le membre de sa famille a besoin d'urgence d'un nouveau téléphone portable et qu'il a donc besoin d'argent. Si la victime transfère l'argent, celui-ci disparaît bien entendu avec les escrocs.
Le terme de money mule désigne une personne qui accepte de mettre son propre compte bancaire à disposition pour transférer de l’argent sale vers des bénéficiaires, en contrepartie d’une commission financière.
Pour entrer en possession du produit de leur infraction, les auteurs des attaques de phishing et des autres arnaques susvisées se servent d’une structure opérationnelle de blanchiment d’argent, organisée et structurée à différents niveaux et impliquant un nombre non-négligeable de résidents luxembourgeois, recrutés principalement via Snapchat ou d’autres médias sociaux ainsi que des plateformes de messagerie. Souvent, il s’agit de jeunes personnes ou de personnes dans une situation financière précaire.
La Police et le Parquet Luxembourg rappellent que le fait de mettre son compte et / ou sa carte bancaire à la disposition de personnes tierces en échange d’une rémunération financière pour faire transiter les fonds frauduleusement transférés est susceptible d’être poursuivi pénalement.
Outre le gel des comptes bancaires et la saisie des fonds, les personnes poursuivies de blanchiment risquent une peine d’emprisonnement d’un à cinq ans et / ou une amende de 1.250 à 1.250.000 euros ainsi que la confiscation des avoirs. Pour le cas où les avoirs ne peuvent être retrouvés, la confiscation peut s’appliquer sur d’autres biens appartenant à la personne condamnée à hauteur de la valeur des avoirs ayant transité sur le compte.
En matière de money muling :
Des conseils préventifs en matière de phishing et d’arnaque du petit-fils peuvent être consultés sur le site internet de la Police.
